话说，北宋边关重镇北屯堡，百年来边关将士为保疆土与西夏在北屯堡争锋对峙，以命相搏。无数忠臣烈士折戟黄沙，埋骨他乡。不知魂归何处。趁边关和谈，宋朝上下武备松弛，西夏突袭北屯堡。一场大战死伤无数，现任守将韩经略与经略府一众属吏战败殉国。北屯堡因而荒废，除少数残兵留守外，渐已无人居住。
书生何云青受海印寺主持法圆上人所托，抄写《大手印》经以超度世间亡灵。因抄写佛经需要清幽静心的环境，不知北屯堡已经沦陷，韩经略帐下参军崔鸿至已经变成孤魂野鬼的海印寺接引僧人惠明和尚，遂推荐何云青至其好友崔鸿至屯守的边关重镇北屯堡暂居抄书。不料何云青抵达北屯堡后怪频发。更有热心邻人王妈妈设宴洗尘，安排女儿乐娘（徐枫）拜云青为师并演出乐曲。一夜宿醉醒来，何云青惊觉与乐娘同处一室。乐娘泣诉两人已有夫妻之实，何云青遂答应娶其为妻。
原来，王氏母女乃阴间厉鬼，只等何云青抄完《大手印》趁机偷取经书。一路跟踪何云青的番僧试图阻挠，但不敌乐娘妖术，于是与杨道长（黑羊精）连手。何云青与崔鸿至赶集途中结识另一对鬼母女庄夫人（田淑）及庄依云（张艾嘉），从此便夹陷在僧道与鬼魂斗法、人鬼之间的爱恋迷情、厉鬼与善鬼间的忌妒争执等多角关系之中。
瓢严斋中，崔鸿志酒后吐真言，警告何云青其妻乐娘不是一个简单的女人，与她长久相处必受其害。何云青不解。他与依云渐成情愫，做了露水夫妻。乐娘发现后大发脾气，使法术锁住何云青双腿，让他乖乖在家抄写经书。依云尾随而至救下何云青。经番僧指点，云青才知道自己踏入了鬼域，群鬼之所以纠缠他皆因《大手印》经书。待何云青把经书抄完以后，却发现出现了两个依云，真假难辨，危急之中，何云清将佛珠抛向他们，二人都化为灰烬。最后，一切梦幻泡影烟消云散，原来所有种种，竟是西山一窟鬼罢了。
“杨道长外表是道士，实为黑羊精。因可怜乐娘死不瞑目，便收其魂魄为弟子，授其击鼓之术，后见乐娘势力渐起却放任她胡作非为，最终为乐娘所害。”公主军师李惠欣将前情往事，娓娓道来。
“乐娘又是何来历？”西域长老卫氏月姬追问详情。
“厉鬼乐娘，为人泼辣，性强善妒。本是北屯堡守将韩经略宠妾，死后因怨气未了而不能瞑目，向黑羊精老道学习法术。她要夺经书《大手印》，设计与书生何云青结为夫妻，伺机下手。”
“王妈妈又是何人？”
…。。