身边，还是同学，说出去羡慕死一片。
“对了，你是怎么想出来的，用扫码付款？”一边离场，有同学好奇地问，就在十二月底，微信更新了。
新增银行卡绑定、红包、扫码支付、转账等功能。
顿时间。
就火了。
现在正快速发酵，有要上天的架势。
“集体的智慧。”舒甫可没兴趣揽功。
“很好用，特别是红包，抢着好好玩！”
“嗯嗯！”
“昨天校外一个煎饼摊，竟然可以扫一扫。”
“。。。”
听着同学们议论，舒甫一点不奇怪，虽然才发布几天，但准备工作，其实早就开始，比如联系各商家。
饭店。
酒店。
超市。
......
提供扫码专用设备，教导如何使用。
虽然地推人员有限，覆盖范围还小，但只要开始形成了气候，剩下的，就是水到渠成，一发不可收拾。
习惯扫码后，回来用现金，真还有点不习惯。
但一直压着，没有上线，因为得等网络建设。
高速网络没有达到一定覆盖，影响支付体验，如今，4G建设比前世提早了两年，现在已经达到了规模。
于是。
上线了扫码支付功能，乘着大家都还在懵，迅速抢占市场，这年头，金融监管还远远没有十年后严格。
所有进入微信体系的钱，完全可以放银行吃利息。
白赚？
不！
由于不收手续费，这些钱的利息，正好可以抵消微信的服务器运行成本，整个一算，其实是没啥利润。
今后，以亿为单位的用户，一天下来。
几百亿条消息。
几十亿的语音。
还有大量的通话、视频，都是成本，运营商不仅要收用户的钱，还收公司的钱，顶多批发价便宜一些。
一年下来，支出不小。
因此。
整体上，靠着这些利息，微信不赔不赚。
当然，钱不完全是这么算的。
微信不是一个封闭平台，而是一个高价值流量平台，给其他应用引流，提供生态粘性，以及广告等等。
对微信的母公司来说，价值巨大，不是简单的运营成本可以衡量。